Высчитать сумму овердрафта и процентный платеж по нему при остатке валютных

Овердрафт - это форма короткосрочного кредита, предоставление которого исполняется методом списания банком средств по счету клиента сверх его остатка. В результате появляется дебетовое сальдо, то есть задолженность клиента банку.
Банк и клиент заключают между собой соглашение, в котором инсталлируются наибольшая сумма овердрафта, условия предоставления кредита, порядок погашения его, размер процента за кредит.
При овердрафте в погашение задолженности направляются все суммы,зачисляемые на текущий счет клиента. Потому объем кредита меняется по мере поступления средств, что отличает овердрафт от обычного кредита.
Организации нужно взять овердрафт не недостающие 30 млн. руб. на срок 10 дней, т.к. через 10 дней поступят на счет средства для погашения овердрафта.
Рассчитаем процентную ставку за 10 дней:
10 * 30 / 365 = 0,8219178%
Рассчитаем сумму процентов, необходимую для погашения овердрафта:
30000000 руб. / 100% * 0,82% = 246575,34 руб.
Рассчитаем общий долг по овердрафту организации перед банком:
30000000 руб. + 246575,34 руб. = 30246575,34 руб.
Можно рассчитать по другому:
Процентный платёж = (S*N*P) / (365*100)
Где:
S сумма овердрафта
N количество дней использования овердрафтом
P процентная ставка
Процентный платёж = (30000000*10*30) / (365*100) = 246575,34 руб.
Общая сумма овердрафта:
30000000+246575,34 = 30246575,34 руб.