как пишется? У Миш.. карандаш...!

У Миши карандаш, и как окончание после шипящего, а карандаш словарное слово и м. р., окончание нулевое

У Миши карандаш. Воткнули буковку и поэтому что верховодило жи-ши пиши с буквой и.Карандаш нечего не вставляем,поэтому что буковка ш твёрдая но звучит как мягенькая мы же не будем говорить карандашь тогда бы воткнули буковку щ,но у нас  слово карандаш.